建行青州支行：成功堵截電信詐騙 挽回客戶資金損失

中國(guó)山東網(wǎng)-感知山東12月28日訊 近期，一名客戶進(jìn)入建設(shè)銀行青州支行瓜市分理處營(yíng)業(yè)大廳，向工作人員詢問(wèn)打款錢沒(méi)到賬怎么辦，工作人員詢問(wèn)是什么渠道轉(zhuǎn)賬，客戶回答說(shuō)是在“大地時(shí)貸”手機(jī)APP上做了一筆50000元的貸款沒(méi)到賬，聽(tīng)到這里，正在大堂值班的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人立即意識(shí)到這很有可能是一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。經(jīng)詳細(xì)詢問(wèn)，客戶表示是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)鏈接下載了一款名為“大地時(shí)貸”的手機(jī)APP，并在該APP上注冊(cè)了相關(guān)信息，該網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向客戶發(fā)放了一筆50000元的貸款，但要求其往某個(gè)人賬戶上轉(zhuǎn)1600元升級(jí)會(huì)員，升級(jí)后方可將50000元提現(xiàn)，客戶將1600元轉(zhuǎn)入規(guī)定的賬戶后，輸入建行卡號(hào)進(jìn)行提現(xiàn)，卻被告知因客戶卡號(hào)輸入錯(cuò)誤導(dǎo)致貸款提現(xiàn)失敗，必須再轉(zhuǎn)賬1.5萬(wàn)元才能修改賬號(hào)再次提現(xiàn)，客戶聯(lián)系A(chǔ)PP客服，卻被要求加貸款公司人員的QQ號(hào)及微信解決。因金額較大，客戶半信半疑來(lái)到建行咨詢。

聽(tīng)完客戶的敘述，網(wǎng)點(diǎn)工作人員確認(rèn)了這就是一筆網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。在此期間，客戶手機(jī)上的QQ及微信不斷收到所謂“大地時(shí)貸工作人員”的語(yǔ)音消息，對(duì)方操著一口濃重的南方口音不斷對(duì)客戶進(jìn)行催促恐嚇，內(nèi)容大致是客戶自己輸錯(cuò)卡號(hào)導(dǎo)致的資金不到賬，但貸款已經(jīng)發(fā)放，若客戶不繳納1.5萬(wàn)元進(jìn)行提現(xiàn)，下個(gè)月也要正常還款，若不還款則征信就要受影響以及會(huì)通過(guò)公安司法部門的催收等等信息。

首先，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人第一時(shí)間向客戶解釋這絕對(duì)是一起詐騙，千萬(wàn)不要再做任何轉(zhuǎn)賬，避免再次造成資金損失。然后，大堂經(jīng)理及時(shí)通過(guò)百度搜索到了大地時(shí)貸的官方客服電話，通過(guò)撥打客服電話，確認(rèn)了客戶在大地時(shí)貸名下并沒(méi)有任何貸款信息，客服人員通過(guò)詢問(wèn)客戶手機(jī)上下載的APP標(biāo)志，確認(rèn)了并非真正的大地時(shí)貸官方APP。

通過(guò)與客戶的不斷勸阻溝通，客戶終于相信自己是進(jìn)了電信詐騙的圈套，并逐漸打消了客戶擔(dān)心自己真的需要還款的疑慮。但是由于客戶在APP上已經(jīng)上傳了身份證及照片等個(gè)人信息，網(wǎng)點(diǎn)工作人員建議客戶立即報(bào)警，避免犯罪分子利用客戶信息從事違法犯罪活動(dòng)。

現(xiàn)在各類網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，而且手段越來(lái)越具有隱蔽性、迷惑性，很多年紀(jì)小或者年長(zhǎng)客戶不能及時(shí)識(shí)別，作為銀行工作人員，面對(duì)客戶的詢問(wèn)一定要時(shí)刻保持警惕，迅速做出判斷，及時(shí)阻止客戶上當(dāng)受騙，并盡己所能地向客戶宣傳反詐騙常識(shí)，與客戶攜手打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙分子，保障客戶資金安全!